1. OFICIUL NAŢIONAL DE PREVENIRE ŞI COMBATERE A SPĂLĂRII BANILOR
DACIANA DUMITRU
Director DAPI
23 octombrie 2008

2. Conditiile aparitiei unitatilor de informatii financiare si rolul acestora in combaterea spalarii banilor si finantarii terorismului
Unitatile de informatii financiare (FIU) au aparut ca agentii specializate in analiza informatiilor financiare si in problematica spalarii banilor, care sa actioneze ca un filtru pentru informatiile primite de la institutiile financiar-bancare si de la alte entitati ce intermediaza operatiuni banesti, in vederea transmiterii la autoritatile de aplicare a legii numai a cazurilor in care apar indicii temeinice ca se urmareste o spalare de bani.

3. Conditiile aparitiei unitatilor de informatii financiare si rolul acestora in combaterea spalarii banilor si finantarii terorismului
Definitia FIU-ului:
„o agenţie naţională, centrală, responsabilă pentru primirea (şi dacă se permite, solicitarea), analizarea şi transmiterea (difuzarea) informaţiilor financiare autorităţilor competente, privind câştigurile suspecte a proveni din infracţiuni şi potenţiala finanţare a terorismului”.

4. Analizarea datelor Financiare  PICCJ  Proceduri Penale
Conditiile aparitiei unitatilor de informatii financiare si rolul acestora in combaterea spalarii banilor si finantarii terorismului
FIU Romania este o entitate legala independenta de tip administrativ, infiintata in anul 1999, subordonata Guvernului Romaniei 
Analizarea datelor Financiare  PICCJ  Proceduri Penale
Nu are rol de investigare pro-activ
Nu furnizeaza probe in justitie
Nu furnizeaza mijloace de proba
ABORDAREA DE TIPUL TOATE INFRACTIUNILE
Conformitatea cu ultimele prevederi legislative internationale privind combaterea spalarii banilor si a finantarii terorismului.

5. FIU ROMANIA
Oficiul Naţional de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor (ONPCSB) a fost infiintat in anul 1999, in baza Legii nr. 21/1999 privind prevenirea si sancţionarea spalarii banilor. In anul 2002, acest act normativ a fost abrogat prin Legea nr. 656/2002 – legea speciala in domeniul prevenirii si combaterii spalarii banilor si a finantarii actelor de terorism.
În conformitate cu prevederile Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea şi sancţionarea spălării banilor, precum şi pentru instituirea unor măsuri de prevenire şi combatere a actelor de terorism, cu modificările şi completările ulterioare, Oficiul funcţionează ca organ de specialitate cu personalitate juridică în subordinea Guvernului si are ca obiect de activitate prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării actelor de terorism, scop în care primeşte, analizează, prelucrează informaţiile şi sesizează Parchetul de pe lângă Înalta Curte de Casaţie şi Justiţie

6. ORGANIZAREA SI FUNCTIONAREA SISTEMULUI ROMANESC DE COMBATERE A SPALARII BANILOR SI A FINANTARII TERORISMULUI

7. FUNCTIILE DE BAZA ALE ONPCSB SI ALE INSTITUTIILOR IMPLICATE IN
SISTEMUL DE CSB SI CFT
AUTORITATI INTERNE:
MINISTERUL INTERNELOR SI REFORMEI ADMINISTRATIVE
MINISTERUL ECONOMIEI SI FINANTELOR
MINISTERUL PUBLIC
AUTORITATI DE SUPRAVEGHERE:
BANCA NATIONALA A ROMANIEI
COMISIA NATIONALA A VALORILOR MOBILIARE
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR
ASOCIATII PROFESIONALE
SRI
ONPCSB
PICCJ
ENTITATI RAPORTOARE
ALTE AUTORITATI COMPETENTE
ALTE FIU-uri
PRIMIRE
ANALIZE FINANCIARE
TRANSMITERE

8. CADRUL INSTITUTIONAL
Hotărârea Guvernului nr. 531/ pentru aprobarea Regulamentului de organizare şi funcţionare a Oficiului Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor, publicată în Monitorul Oficial nr. 392 din 8 mai 2006;

10. ATRIBUTIILE ONPCSB Oficiul are următoarele atribuţii principale:
primeşte date şi informaţii de la entitatile raportoare si autoritatile de control-financiar si supraveghere mentionate in legea speciala, referitoare la operaţiuni şi tranzacţii efectuate în lei şi/sau valută;
analizează şi prelucrează datele şi informaţiile primite conform legii pentru a identifica existenţa indiciilor temeinice de spălare a banilor sau finanţare a actelor de terorism;
solicită oricărei instituţii competente furnizarea de date şi informaţii necesare analizei financiare, informaţii care sunt prelucrate şi utilizate în cadrul Oficiului în regim de confidenţialitate;
emite, în condiţiile legii, decizii de suspendare a efectuării tranzacţiilor asupra cărora există suspiciunea că ar avea drept scop spălarea banilor şi/sau finanţarea actelor de terorism;

11. ATRIBUTIILE ONPCSB
sesizează Parchetul de pe lângă Înalta Curte de Casaţie şi Justiţie în cazurile in care se constata existenta unor indicii temeinice de spălare a banilor si de finanţare a actelor de terorism, si Serviciul Român de Informaţii cu privire la operaţiunile suspecte de finanţare a actelor de terorism;
sesizează de îndată organul competent în cazul în care se constată existenţa unor indicii temeinice de săvârşire a altor infracţiuni decât cele de spălare a banilor sau de finanţare a actelor de terorism;
întocmeşte şi actualizează liste cuprinzând persoane fizice şi juridice suspecte de săvârşirea sau finanţarea actelor de terorism, care se transmit Ministerului Finanţelor Publice, conform prevederilor legale în vigoare;

12. ATRIBUTIILE ONPCSB
efectuează, la persoanele care au obligaţia de raportare la Oficiu, verificări şi controale cu privire la modul de aplicare a prevederilor legii, împreună cu autorităţile care au atribuţii de control financiar şi/sau cu cele de supraveghere prudenţială a entităţilor prevăzute la art. 8 din lege;
organizează şi realizează instruirea de specialitate a personalului propriu şi participă la programele speciale de instruire ale altor instituţii;
colaborează cu autoritatile ori instituţiile publice sau private care pot furniza date utile obiectului său de activitate;
realizează schimbul de informaţii, în baza reciprocităţii, cu instituţii străine care au funcţii asemănătoare;

13. ATRIBUTIILE ONPCSB
elaborează, negociază şi încheie convenţii, protocoale, înţelegeri cu instituţiile din ţară care au atribuţii în domeniu şi cu instituţiile similare din străinătate, în condiţiile legii; poate fi membru al organismelor internaţionale de specialitate şi poate participa la activităţile acestora.

14. TIPURI DE RAPOARTE Rapoarte de tranzactii suspecte (RTS)
Rapoarte privind operaţiunile cu sume în numerar, în lei sau în valută, a căror limită minimă reprezintă echivalentul în lei a euro,
Rapoarte pentru transferurile externe în şi din conturi, pentru sume a căror limită minimă este echivalentul în lei a euro
In iunie 2008, Plenul Oficiului a aprobat Decizia nr. 674 privind forma şi conţinutul Raportului de tranzacţii suspecte, Raportului privind operaţiunile cu sume în numerar, a căror limită minimă reprezintă echivalentul în lei a euro, şi ale Raportului pentru transferurile externe în şi din conturi, pentru sume a căror limită minimă este echivalentul în lei a euro, publicată în: Monitorul Oficial Nr. 451 din 17 iunie 2008

15. Exemple de comportamente suspecte
Un client (persoana fizica) care isi dovedeste identitatea cu dificultate si care este refractar in furnizarea detaliilor privind informatiile care ii sunt solicitate la incheierea contractului;
Un client (persoana juridica) unde exista dificultati si întârzieri in obţinerea documentelor relevante privind identitatea societatii, conturile bancare, structura actionariatului, etc;
Clientii care evita contactul direct cu angajatii societatii de leasing, prin emiterea frecventa de mandate sau imputerniciri, intr-o maniera care pare a fi nejustificata;

16. Exemple de comportamente suspecte - continuare
Incheierea de contracte care implica plata unor rate mari si care par a fi in neconcordanta cu profilul economic al clientului sau cu capacitatea sa de a obtine venituri;
Incheierea de contracte de leasing pentru bunuri care nu par a avea legatura cu obiectul de activitate desfasurat de client;
Transferul unui contract de leasing, care implica sume mari, catre un alt Utilizator despre care se cunoaste ca are posibilitati reduse de a obtine venituri;

17. Exemple de comportamente suspecte - continuare
Plati efectuate cu cecuri emise de terte parti sau cu cecuri care au semnaturi multiple;
Preferinta de a plati ratele in numerar;
Solicitarea de plata anticipata a ratelor, in conditii suspecte.

18. MULTUMESC PENTRU ATENTIA ACORDATA!