Gestion de patrimoine professionnelle Le Compte-conseil Pour tous vos besoins de placement Le Compte-conseil est un compte non discrétionnaire fondé sur l'approche de portefeuille ; vous et votre conseiller en placement travaillez conjointement à l'atteinte de vos objectifs financiers, moyennant des honoraires annuels tout compris. Avec le Compte-conseil, vous pouvez planifier et mettre en oeuvre votre portefeuille de placement, et y apporter des modifications au besoin. Vous travaillez directement avec un conseiller en placement professionnel, qui lui peut compter sur la force, le savoir-faire et les ressources de RBC Dominion valeurs mobilières. Mieux encore, le Compte-conseil vous offre la simplicité de ne payer que des honoraires annuels, plutôt que des commissions à chaque opération.
Gestion de patrimoine professionnelle Avantages et choix L'approche de partenariat sert un objectif commun : vous permettre, à vous et à votre conseiller en placement, de vous concentrer sur l'atteinte de vos objectifs financiers, plutôt que sur les opérations individuelles. Avec le Compte-conseil, vous approuvez toutes les décisions de placement, tout en bénéficiant des conseils professionnels de votre conseiller en placement personnel. Vous obtenez une gamme de services conçus pour vous aider à créer et à mettre en œuvre un plan d’investissement, à suivre les résultats et à apporter des rajustements appropriés pour répondre à l’évolution de la conjoncture boursière et de vos objectifs personnels.
Gestion de patrimoine professionnelle Prévisibilité des honoraires fondés sur les actifs Connaître à l'avance vos honoraires vous permet de planifier la totalité des frais de courtage, de les payer sur une base trimestrielle ou mensuelle, et de vous consacrer entièrement à l'évaluation des stratégies de placement potentielles en fonction de leurs avantages. Peu importe la façon dont évoluera votre situation financière au fil du temps, le Compte-conseil pourra vous aider à répondre à vos besoins. Vous travaillerez de concert avec votre conseiller en placement pour adapter votre portefeuille sans vous soucier des coûts associés aux changements. Les honoraires fondés sur l’actif englobent la garde, l'administration et un nombre donné d’opérations annuelles qui augmente de pair avec le montant des actifs sous gestion admissibles.
Gestion de patrimoine professionnelle Avantages spéciaux fondés sur les honoraires Taux d'intérêt privilégiés : Vous avez accès à la gamme complète des titres portant intérêt, tels que les obligations d'État et les bons du Trésor à taux d'intérêt privilégiés. Accès à des fonds communs à faible coût : Les fonds de catégorie F (à honoraires) vous permettent de bénéficier d'une expertise de gestion de premier ordre, à frais réduits. Offerte seulement dans le Compte-conseil, cette catégorie de fonds vous permet d'investir, en toute souplesse, auprès de certains des plus grands gestionnaires de fonds communs au monde. Services gratuits : Les frais de garde de vos actifs et d'administration de votre compte enregistré sont inclus dans les honoraires du Compte-conseil.
Gestion de patrimoine professionnelle L'approche de portefeuille Avec l'approche de portefeuille, vos actifs financiers sont gérés avec discipline, d'après vos objectifs personnels et votre tolérance au risque. À titre de détenteur d'un Compte-conseil, vous avez accès à une panoplie de services de planification financière complète. Quand nous traçons votre avenir financier, nous tenons compte des éléments suivants : Besoins en gestion de la trésorerie Situation fiscale individuelle Objectifs à la retraite Profil d'investisseur Objectifs successoraux Besoins d'assurance
Gestion de patrimoine professionnelle Rapports complets Chaque trimestre, vous recevrez un relevé d'examen de portefeuille, qui résume l'activité dans votre portefeuille. Le relevé comprend : Un sommaire de toute l'activité dans le portefeuille, y compris les soldes en espèces, les dividendes et les intérêts reçus, les titres détenus et l'évaluation selon les cours boursiers actuels. La valeur initiale des titres La répartition générale de vos actifs parmi différentes catégories d'actif De plus, vous obtenez des documents d'examen complets conçus pour faciliter le processus de gestion du portefeuille : Avis le jour même de tous les achats ou ventes dans le compte Un sommaire annuel sur le revenu Un sommaire mensuel des opérations Des documents et un guide fiscaux spéciaux en fin d'exercice
Services en ligne Vous avez accès à une vaste gamme de services en ligne, dont les suivants : Accès au compte 24 heures par jour, de partout dans le monde grâce à une connexion Internet sécurisée Renseignements boursiers en temps réel Une visualisation consolidée de vos comptes de RBC Banque Royale et de RBC Dominion valeurs mobilières Accès facile à Banque en direct de RBC Banque Royale Services en ligne Gestion de patrimoine professionnelle Le Compte-conseil RBC Dominion valeurs mobilières Inc.* et la Banque Royale du Canada sont des entités juridiques distinctes et affiliées. *Membre FCPE. ®Marque déposée de la Banque Royale du Canada, utilisée sous licence. RBC Dominion valeurs mobilières est une marque déposée de la Banque Royale du Canada, utilisée sous licence. ©Copyright Tous droits réservés.